天貴所會員或涉龐氏騙局

禍起高收益理財產(chǎn)品

8月20日，據(jù)微博消息，天津貴金屬交易所(簡稱“天貴所”)131號中翊金行(天津)貴金屬經(jīng)營有限公司(簡稱“中翊金行”)和198號天津天盛貴金屬經(jīng)營有限公司(簡稱“天盛貴金屬”)，兩會員單位領(lǐng)導(dǎo)卷款潛逃。其中中翊集團老板于18日突然“跑路”，數(shù)百人聚集公司門口及到政府報案。該公司投資人遍及全國七八個省，數(shù)千人，估計集資不下幾十億。

據(jù)媒體了解到，涉及面如此之廣的事件或許與一款“年收益24%”的理財產(chǎn)品相關(guān)。據(jù)稱該產(chǎn)品：“保本保息，按月付息，5萬起步，上不封頂”。一位投資者提供的合同顯示，其投資滿12個月后，可要求公司按固定年收益24%標(biāo)準(zhǔn)回購其投資收益以及返還本金，合同期滿后可返還本金也可續(xù)投。投資期間，公司每月支付上述分解收益。

然而記者發(fā)現(xiàn)，此份合同頗為簡單，只有在第一條規(guī)定甲方的權(quán)利和義務(wù)時，提到乙方委托甲方作為資產(chǎn)管理人提供貴金屬等投資項目的遴選評估，進行投資決策。這是唯一一處提到了與實體投資項目有關(guān)的地方。

但在合同中，并沒有看到具體的項目名稱、規(guī)模和風(fēng)險擔(dān)保等重要信息。對于發(fā)行上述高收益產(chǎn)品的北京隆尊公司，投資人提供的宣傳單中這樣寫道，“中翊集團是一家投資公司，以中翊金行平臺為龍頭，旗下的北京隆尊資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司成立于2010年1月27日?！?/p>

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，大部分受害者簽署的合同都是上述資產(chǎn)管理合同。投資者郭先生告訴記者，2012年就在附近的公園里他看到有人拿著宣傳單來推銷這項業(yè)務(wù)，起初他半信半疑，以30%的回報率和北京隆尊簽署了12個月的協(xié)議，投入了5萬元，后來公司業(yè)務(wù)員稱如果將金額提高到15萬元，將可以拿到36%的利息，最后總共投入了37萬，已拿到了15萬元的利息了。

風(fēng)口浪尖當(dāng)中的天貴所

據(jù)交易中國網(wǎng)報道，從中翊集團的工商注冊信息來看，該公司的兩名股東正是津貴所131號會員中翊金行的董事長和總裁。由于天貴所采取的是“偽做市商”交易模式，允許會員單位可以持有部分客戶頭寸風(fēng)險敞口，此次老總卷款潛逃事件是否會造成客戶保證金損失尚不得知。如果是中翊集團理財產(chǎn)品出現(xiàn)巨額虧損，有可能導(dǎo)致公司出現(xiàn)資不抵債的狀況。

由于此次事件屬受此發(fā)生，因此該會員單位名下的部分客戶資金是否能否安全取出尚不得知，向天貴所求證，但天貴所分管會員單位的副總手機遲遲無法接通。

此前天貴所已經(jīng)處在風(fēng)口浪尖當(dāng)中，其“偽做市商”交易模式據(jù)傳并未獲得國家監(jiān)管層的認(rèn)可，交易所內(nèi)部已經(jīng)啟動了清理整頓程序，并要求各個會員單位不要違規(guī)經(jīng)營、不要踩紅線，以圖平穩(wěn)過渡。

有一位與隆尊簽署了200萬以上金額合同的女士提到這樣一個細(xì)節(jié)，當(dāng)她去銀行取錢時，銀行的理財業(yè)務(wù)員對她說，“您千萬不要往街口那家中翊集團里投錢。我們銀行發(fā)現(xiàn)他們賬面上每次有現(xiàn)金流入時，很短時間內(nèi)就成零了，銀行這邊已經(jīng)對他們公司進行監(jiān)控了”。

證監(jiān)會動刀交易所 八成或?qū)㈥P(guān)停

中國證監(jiān)會8月15日在舉行的記者會上表示，將用3個月時間，對全國各類交易場所展開集中的現(xiàn)場檢查，重點是貴金屬、文化產(chǎn)權(quán)、藝術(shù)品及股權(quán)類交易場所，以及投訴舉報、媒體負(fù)面報導(dǎo)較多的交易場所。

中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)言人張曉軍表示，證監(jiān)會將加大承諾履行的監(jiān)管力度，切實保護中小投資者權(quán)益。據(jù)媒體獲悉，證監(jiān)會此輪對于交易所亂象的監(jiān)管力度可能空前，經(jīng)營“貴金屬現(xiàn)貨”的交易場所將被集中清理整頓，此類交易所最后在全國將被砍至20家左右。

據(jù)生意社《中國金屬電子交易市場研究報告》顯示，目前涉及金屬類的200家交易市場中，涉及貴金屬的就達(dá)到116家，這116家中大多數(shù)同時涉及黃金、白銀交易，而幾乎每家都涉及了白銀的交易。涉及貴金屬的交易市場及代理商、會員企業(yè)大大小小也不下3000家。

據(jù)媒體報道，截至2014年7月中旬，據(jù)不完全統(tǒng)計，國內(nèi)在冊各類交易場所總數(shù)為近600家，其中現(xiàn)貨交易場所約260家，自6月初以來，已經(jīng)有超過50家現(xiàn)貨交易所主動或者被迫“暫?！苯灰?。

調(diào)查統(tǒng)計，自今年6月初以來，已經(jīng)有分布在天津、河北、河南、江蘇、內(nèi)蒙古、山東、安徽等多個省份的超過50家交易所發(fā)布了暫停交易的公告，其中以天津居多。部分交易所以“系統(tǒng)升級”為由暫停交易，部分交易所則是因涉嫌詐騙被當(dāng)?shù)毓膊块T查封。

事實上，早在2012年7月，國務(wù)院下發(fā)《關(guān)于清理整頓各類交易場所的實施意見》，明確指出，違反下列規(guī)定之一的交易場所及其分支機構(gòu)，應(yīng)予以清理整頓。其中包括不得采取集中交易方式進行交易，“集中交易方式”包括集合競價、連續(xù)競價、電子撮合、匿名交易、做市商等交易方式。

但現(xiàn)貨交易的違規(guī)事件并未因整頓而停止，因缺乏必要監(jiān)管導(dǎo)致風(fēng)險事件頻發(fā)，尤其是比較普遍的做市商制度。